融资融券合约定期结息问答（客户版）

20190912修订

1、融资融券合约定期结息日是哪一天？

融资融券业务合同约定：合约定期结息日为每季度最后一个星期五，即每季度末月（3，6，9，12月）的最后一个星期五，如遇到节假日则顺延至下一个星期五（交易日）。客户应于结息日当天15：30前准备足够资金用于缴付利息。

2、融资融券合约利息计算到哪天？

截止结息日前一天客户的所有未了结合约的应付利息。

3、结息日日终清算客户合约结息利息如何进行收取？

结息日日终清算，系统自行进行如下判断：

1）账户现金还款可用金额（可用资金）大于客户应缴付的全部合约利息，系统扣收客户结息利息，不产生其他融资负债；

2）账户现金还款可用金额（可用资金）小于客户应缴付的全部合约利息，系统扣除客户账户现金还款可用金额（可用资金），不足部分转为融资负债。

新产生的融资负债的合约类别为“其他负债”；计息起始日为“合约交易日”，也即结息日当天；合约期限为180天，原则上不允许展期；合约本金金额为不足扣收的金额；合约利率为客户合同约定的融资利率。

4、结息之前如何在客户端查询应付合约利息及预计结息利息？

   1）财富聚财查询菜单：“信用-查询-综合信息”（详见图一）

图一：财富聚财利息查询

2）财富快车查询菜单：“查询-信用资产查询”（详见图二）

图二：财富快车利息查询

查询结果中，“负债利息”或“融资合约息费”即为计算到查询日前一天的客户合约应付利息；“现金还款可用金额”或“现金还款可用金资金”即为客户可扣除用于缴付利息的现金资产。

客户当日查询的合约应计利息，加上查询日到结息日预计产生利息，即为结息日预计应付利息。

5、结息当日如何查询应缴合约利息？

1）财富聚财查询菜单：“信用-查询-查询资产”（详见图三）

图三：财富聚财资产查询

2）财富快车查询菜单：“查询-信用资产查询”（详见图四）

图四：财富快车资产查询

结息日日间，查询结果中的“其他费用”，即为客户需要归还的结息利息。

若“现金还款可用金额”小于“其他费用”，则需补足现金资产（使现金还款可用资金>其他费用）。

6、若没有提前补足资产，如何查询定期结息时因现金资产不足而产生的其他融资负债？

1）财富聚财查询菜单：“信用-查询-查询负债”，选择“融资负债”，其他融资负债的“交易类别”为“无关”，“证券名称”为空（详见图五）。

图五：财富聚财负债查询

2）财富快车查询菜单：“查询-信用负债查询”，其他融资负债的合约类型为“融资合约”、“证券代码”和“证券名称”均为空（详见图六）。

图六：财富快车负债查询

7、如何归还其他融资负债

其他融资负债产生后，合约到期前客户可以通过卖券还款或直接还款并指定归还其他融资负债（目前仅财富聚财PC端、财富快车PC端支持指定合约还款功能）。

1）财富聚财还款菜单

卖券还款：“限价委托/市价委托-卖券还款”，先在“融资负债”菜单选择拟偿还的其他融资负债，再在股票界面选择拟卖出还款的证券（详见图七）。

图七：财富聚财卖券还款

   直接还款：“信用交易-直接还款”，操作类型选择“按流水编号”，勾选对应的其他融资负债，使用现金偿还融资负债（详见图八）。

图八：财富聚财直接还款

2）财富快车还款菜单

卖券还款：“信用-卖券还款”，选择拟卖出的证券，勾选“启用指定合同”，双击选择拟偿还的其他融资负债（详见图九）。

图九：财富快车卖券还款

    直接还款：“信用-现金还款”，勾选“启用指定合同”，双击选择拟偿还的其他融资负债（详见图十）。

图十：财富快车直接还款